Hesaplar ne olacak?

Hesaplar ne olacak?

Bankalara adres bildiriminde bulunmadığı takdirde hesaplara el konacağına ilişkin tartışmalar açıklığa kavuştu...

Bankalar,
PTT, aracı kurumlar, sigorta şirketleri, noterler ve diğer yükümlülerin
31 Aralık 2008'e kadar gerçekleştirmeleri gereken, müşterileriyle
ilgili adres teyidinde süre, 30 Haziran 2009 gününe uzatılıyor.

Maliye
Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurumu (MASAK) Başkanı Adnan Ertürk,
kimlik ve adres teyidinde süre uzatımına ilişkin Tebliğ Taslağının,
Resmi Gazete'de yayımlanmak üzere Başbakanlığa gönderildiğini bildirdi.

1
Nisan 2008'de yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün
Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik” ile 1
Temmuzdan sonra açılan hesaplar ve diğer işlemlerde müşteriden kimlik
ve adres teyidi istendiğini anımsatan Ertürk, 1 Nisandan önce açılan
hesaplar için de bankalar ve diğer yükümlülerin 31 Aralık 2008'e kadar
kimlik ve adres bilgilerini güncellemelerinin öngörüldüğüne dikkati
çekti.

HESAPLAR BLOKE EDİLMEYECEK

Türkiye'de
92 milyon dolayında banka hesabı bulunduğunun belirtildiğini, bunların
da büyük bölümünün 1 Nisan 2008 öncesi açıldığını vurgulayan Ertürk,
şöyle devam etti:
“Düzenleme uyarınca, bankalar ve diğer yükümlüler,
1 Nisan 2008 itibariyle sürekli iş ilişkisi içinde bulundukları
müşterilerinin kimlik ve adres teyidi kapsamındaki bilgilerini, bu
yılın sonuna kadar yönetmeliğe uygun hale getireceklerdi. Son günlerde
tartışma konusu olan olay bu. Medyada bu işlemin
yapılmaması
halinde hesapların bloke edileceği haberleri yer alıyor. Öncelikle şunu
çok net olarak belirtelim; adres teyidi yapmayan müşterilerin banka
hesaplarının bloke edilmesi hiçbir şekilde söz konusu değil.
Yönetmelikte hesapların bloke edileceğine ilişkin bir düzenleme de yok.
Burada yükümlüler, işlem yapmak için kendilerine gelen müşterilerinden
sadece adres teyidi belgesini isteyecek.

Yönetmelikte bu konuda
yapılan düzenlemenin anlamı şudur: Bankalar, kimlik tespiti yapamadığı
veya iş ilişkisinin amacı hakkında yeterli bilgi edinemediği
durumlarda, sizinle iş ilişkisi tesis edemeyecek ve kendilerinden talep
edilen işlemi gerçekleştiremeyecektir. Kimlik ve adres teyidinin
ardından da istenen işlemler gerçekleştirilecektir.”

ADRES TEYİDİ İÇİN 6 AY EK SÜRE

MASAK
Başkanı Ertürk, mevcut ortamda bankalar ve diğer yükümlüleri
rahatlatmak amacıyla eski hesap sahiplerinin kimlik ve adres teyidi
işlemleri için kuruluşlara 6 ay ek süre verildiğini de bildirdi.

Ertürk,
taslak uyarınca, yükümlülerin, 1 Nisan 2008 öncesi hesap açtırmış
müşterilerinin kimlik ve adres bilgilerini güncelleme işlemini, 31
Aralık 2008 yerine, 30 Haziran 2009 tarihine kadar yapabileceğini
söyledi.

Taslakta, yükümlüler ile vatandaşlara başka kolaylıklar da getirildiğini belirten Ertürk, bunları da şu şekilde sıraladı:
-“Kamu
ve 100'den fazla işçi çalıştıran özel sektör kuruluşlarında
çalışanların tek tek bankaya gidip adres teyidi yapmasına gerek
olmayacak.
Kuruluşlar, çalışanlar için topluca iş yeri adresini göstererek, teyit işleminde bulunabilecek.

Bu
çerçevede, bankalar kanalıyla maaş ödemesi gibi toplu müşteri kabulü
yoluyla gerçekleştirilen iş ilişkilerinde, ilgili kamu kurumu veya özel
sektör kuruluşu tarafından maaş ödemesi yapılacak kişilerin isimleri
ile birlikte kurumun açık adresinin bankaya bildirilmesi, çalışanların
adres bilgilerinin teyidi için yeterli sayılacak.

Bu hüküm, hem 1 Nisan 2008 öncesi, hem de 1 Nisan 2008 sonrası açılan hesaplar için uygulanacak.

ÇALIŞMAYAN HESAPLAR İÇİN TEYİDE GEREK YOK

-Kimlik
ve adres teyidinde, aktif-pasif hesap ayrımına gidilecek: Bankalar ve
diğer yükümlüler, 1 Nisan 2008 öncesi hesap açtırıp da, kimlik ve adres
teyidi yapılması gereken müşterilerini 2 gruba ayıracak. Hesabı
çalışmayan müşteriler pasif hesap olarak değerlendirilecek ve bunlar
için 30 Haziran 2009'a kadar kimlik ve adres teyidi yapılması
gerekmeyecek. Bu tür hesaplarla ilgili teyit zorunluluğu, müşteri yeni
bir işlem için geldiğinde geçerli olacak.

Aktif hesapların
kimlik tespiti kapsamındaki kimlik ve adres bilgileri ise 30 Haziran
2009'a kadar mutlak surette Yönetmeliğe uygun hale getirilecek.”

ELEKTRONİK FATURALAR DA TEYİTTE KULLANILACAK

Bu
arada işlemlerde kimlik tespitinde sorun olmadığını, sadece adres
teyidinde sıkıntı bulunduğunu belirten MASAK Başkanı, tebliğ taslağında
bankalar ve diğer yükümlüler ile vatandaşın rahatlatılması amacıyla
adres teyidinin kapsamının genişletildiğini de söyledi.
Buna
göre, vatandaşlar, cep telefonlarına ya da internette mail adreslerine
gelen elektronik faturaları yine elektronik ortamda bankaya göndererek,
adres teyidi de yapabilecek. Öğrenciler de, okul ya da yurtlarından
aldıkları belge ile bu işlemi gerçekleştirebilecek.

Ertürk'ün verdiği bilgiye göre, yeni düzenlemede adres teyidi olarak yer alan unsurlar da şöyle:
-Müşteri
adına düzenlenmiş elektrik, su, doğal gaz, telefon gibi abonelik
gerektiren bir hizmete ilişkin olan ve son 3 ay içinde düzenlenmiş
faturalar (İlgili kuruma ait olduğu yükümlü tarafından teyit edilebilen
elektronik faturalar dahil),-Herhangi bir kamu kurumu tarafından
verilen bir belge-Son 3 aya ait bilgileri içermek şartıyla İSKİ, ASKİ,
İETT, BEDAŞ gibi kamu kurumu niteliği olan kuruluşlarca ya da telefon
aboneliği hizmeti veren telekomünikasyon şirketlerince tutulan ve
abonelere ilişkin adres bilgilerinin yer aldığı listeler,

-Fatura
sahibi ile arasındaki bağı gösterir muteber belgeyi (evlilik cüzdanı
gibi) ibraz etmek suretiyle 3. şahıs adına son 3 aya ait elektrik, su,
doğal gaz, telefon gibi abonelik gerektiren faturalar,

-Ailesinin
yanında ikamet eden reşit çocuklar için anne ya da babası adına
düzenlenmiş son 3 aya ait elektrik, su, doğal gaz, telefon gibi
abonelik gerektiren fatura,

-Yurtlarda kalan reşit çocuklar için
öğrenim gördükleri okullardan ya da kaldıkları yurtlardan alınacak
adresini belirtir bir yazı,

-Müşteri adresine alma haberli posta yoluyla tebligat yapılması durumunda, tebligatın müşteriye yapıldığına dair belge,

-Bankalar için müşterinin beyan ettiği adreste görüldüğüne dair kredi kartı teslim tutanağı

-Yükümlülerin
müşterilerine yönelik yapmış oldukları gönderilerin beyan edilen
adreste ve bizzat müşteri tarafından teslim alındığına ilişkin tutanak.
Taslak
uyarınca söz konusu belgelerin asıllarının aranması şart olmayıp,
fotokopi ve elektronik görüntüleri de geçerli belge şeklinde kabul
edilecek. Bu belgelerin, müşteri tarafından bizzat elden ibrazı
gerekmeyecek, bir başkası vasıtasıyla ya da posta, faks, e-posta gibi
yöntemler kullanılarak da ibrazı mümkün olacak.

changeTarget(document.getElementById("news_content"))

Kaynak: